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1.
近几年,随着经济的发展和人们物质生活水平的提高,理财问题开始提上了个人和家庭的"议事日程","理财规划"也就渐入佳镜.居民收入的不断增加和投资渠道的不断拓宽,个人理财呈现出多元化的格局.大部分居民都希望有理财顾问帮助把自己手中闲置的资金发挥最大效用,获得最大的投资价值.所以对于银行来说,开办个人理财业务是一个潜力很大的市场. 相似文献
2.
理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,包括个人每个阶段的资产,现金流量的预算和管理,个人风险管理和保险规划,投资目标的确立和实现,职业生涯规划,子女教育及教育规划、居住规划,退休计划,个人财务规划以及遗产规划等等各个方面。要成为一名合格的理财规划师,就得成为"全才+专才"型的人才。 相似文献
3.
任辉 《广东广播电视大学学报》2013,(4):74-78
随着中国居民财产的快速增长,金融行业急需个人理财规划的专业人才,这为中国高等院校金融、保险专业的人才培养提出了新方向。从国外来看,个人理财行业的发展规范成熟,相关的高等教育也系统有序。而中国个人理财规划是一个新兴领域,在高等教育方面才刚起步。为此,应积极构建金融、保险专业个人理财规划的培养体系,增设个人理财课程模块,强化实践教学环节,加强与实际部门合作,培养多层次的专业人才,以顺应社会的需求趋势。 相似文献
4.
陈书 《试题与研究：高中理科综合》2020,(33):0067-0067
金融市场总是人们聚焦点之一,市场的繁荣与衰 退,关系到国计民生。从目前市场上看,人们的金融理财意识 逐步提高,在有意识地规划个人财富流向的同时设法让财富进 行增值,从而提高个人生活水平。市场上各类理财产品层出不 穷,如何正确地选择并规划,是每个人面临的大难题。因此,小 学数学项目式课程联系现实生活实际,给学生灌输理财意识,从各类实践活动中获得财富知识,提高学生的财经素养。 相似文献
5.
池浩明 《石家庄职业技术学院学报》2013,(5):56-59
个人理财是个人财务计划与管理的过程,是作为客户的个人与理财机构互动的过程。我国个人理财业务的发展大致经历了起步、拓展、初步规范三个阶段。近年来,我国个人理财业务呈快速增长态势,同时也存在来自客户和理财机构两方面的亟待解决的问题。目前亟需加强经济调控,规范市场监管,明确市场定位,培训从业人员以及对外学习借鉴先进经验。 相似文献
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7.
赵明铎 《和田师范专科学校学报》2010,29(3):25-26
个人投资理财已经越来越得到人们的重视,高校教师作为理财人群中的高知、高收人群,更应该进行个人理财、家庭理财。本文从高校教师的投资理财的观念、投资理财方式和热点及投资风险和投资规划等进行论述。 相似文献
8.
黎佳 《成都航空职业技术学院学报》2018,(2)
因我国商业银行个人理财业务的起步与发展远远滞后于国外发达国家,使个人理财业务难以满足经济市场的发展需求。对于商业银行来说不仅要将推动自身良性发展作为一项核心战略,同时也要广泛借鉴国外金融领域发展经验,提高商业银行个人理财业务的总体发展水平。文章对我国商业银行个人理财业务定义、发展现状进行分析,指出了商业银行个人理财业务发展中存在的问题,以及推动个人理财业务的个性化、综合化、主动性是其发展的必然趋势;还在借鉴国外商业银行个人理财业务发展经验的基础上,对如何推动我国商业银行个人理财业务的健康发展提出了有针对性的对策与建议。 相似文献
9.
商业银行个人理财业务的市场细分实践 总被引：9，自引：0，他引：9
王宏伟 《洛阳师范学院学报》2005,24(4):112-115
现代市场营销的核心是目标营销,而目标营销成功的基础是科学的市场细分。我国商业银行个人理财业务营销实践中存在着市场细分不到位,差异化优势不突出等问题。结合现代市场营销理论,增加市场细分变量,突出各商业银行个人理财业务的差异化和个性化优势,重视客户终身价值的培养,是促进商业银行个人理财业务发展的有效对策。 相似文献
10.
陈艳清 《商情·科学教育家》2013,(33)
个人理财就是消费者确定自己的阶段性生活和投资目标,审视自己的资产分配状况及承受能力,调整资产分配和投资情况,以实现个人收益最大化.直观的说,理财便是如何将投资与消费协调得更适合自己.大学生理财,与成年人理财一样,也包括经济收入和经济支出两方面,既要通过合理规划投资增加经济收入,也要通过合理规划消费控制经济支出. 相似文献