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当商业银行联同核心企业推出供应链金融业务时,部分中小企业在资本市场中仍会选择以贸易信用、互联网金融等其他形式开展融资。对于商业银行而言,合理应对来自资本市场的竞争成为其供应链金融业务发展的关键。本文基于商业银行视角,将供应链金融和其他两种竞争型融资模式进行比较分析,探究资本市场竞争状态下供应链金融模式的适用条件及改进策略。首先,采用Stackelberg博弈模型刻画3种融资方式,运用带约束的双层规划模型进行均衡分析;其次,分析企业针对3种融资模式的选择策略、选择博弈及均衡状态;对供应链金融中的关键参数进行灵敏度分析,获得供应链金融的发展策略。研究表明：在融资成员的选择方面,银行应当优先为初始资金量较低的零售商提供融资;为扩大供应链金融的适用范围,银行应当采用“部分担保”机制,而非“差额担保”机制,即银行应根据零售商初始资金量等参数合理设置核心企业风险分担比例,以激励更多零售商选择采用供应链金融模式。最后,为商业银行高效率开展供应链金融提供了政策建议和管理启示。 相似文献
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供应链金融是解决供应链上诸多主体特别是中小企业融资诉求的系统性金融机制设计.区块链等新兴技术的兴起,将重塑供应链金融.在厘清区块链对供应链金融赋能机制的基础上,探讨区块链在供应链金融中的信息实名验证和溯源、资产数字化、智能化支付三类核心落地场景,分析区块链对供应链金融常见的应收账款融资、存货融资和预付款融资3种业务模式革新与优化,提出构建完备的区块链成熟技术与治理规则制度体系,推动基于区块链的供应链金融应用场景与业务模式创新,是区块链+供应链金融继续深化发展的方向与路径. 相似文献
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基于B2B的供应链融资模式研究 总被引：1，自引：0，他引：1
在电子商务发展的影响下,供应链之间的竞争逐步延伸到电子商务中,基于电子商务的供应链金融服务创新也成为供应链管理中一个新的研究领域。在企业实践的基础上,结合供应链金融相关的研究,将供应链融资模式融入B2B电子商务中,提出了基于B2B的供应链融资模式,并对该模式的概念、运作机理,以及2种应用模式——电子订单融资和电子仓单融资进行了研究,最后对应用基于B2B的供应链融资模式的供应链进行收益和风险分析。研究发现,将供应链融资模式应用到B2B电子商务中,可以有效地提升融资业务利益相关者的综合经济效益,并且有效的降低融资风险,为中小企业融资丰富了新的思路并提供了新的理论依据。 相似文献
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当前基于区块链的供应链金融模式的应用中存在：没有完全去中心化，业务流程和传统供应链金融相比变化小，智能合约应用不足等问题。为解决这些不足，提出了一种新的基于区块链的供应链金融模式。该模式摒弃传统的业务流程，不再完全依赖供应链核心企业的信用进行融资，提高了企业的融资效率，并提供了一个融资交易平台，极大地促进了相关融资交易的市场化，降低了企业融资成本。同时，该模式还通过大量的智能合约的采用，降低了由于人工参与而产生的风险。 相似文献
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作为创新型融资模式，供应链金融在协调供应链管理、解决中小企业融资问题中扮演着重要角色。本文以WoS、CNKI与CSSCI数据库为数据来源，运用科学计量与知识图谱分析的方法，对2007—2019年国内外供应链金融研究进行可视化对比分析，借助Citespace V挖掘供应链金融研究的知识基础，探索其研究热点，梳理其演化路径，分析其研究趋势，在此基础上构建了一个系统的整合框架，旨在推动供应链金融研究的进一步发展。研究结果显示，供应链金融研究处于蓬勃发展期；高共被引文献显示，国外重视运营及金融视角研究，国内则侧重管理实践视角；高频关键词分析显示，国内外都较为关注风险管理研究，国外更为关注契约设计等要素，国内则更为关注互联网、区块链等跨领域结合方向,其中互联网平台化、供应链网络化、区块链是供应链金融的前沿热点。此外，从知识基础、核心议题、研究热点的角度，构建了供应链金融研究的系统整合框架，以期展现现有研究成果与未来研究方向。 相似文献
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本文分析当前我国中小企业在融资方面的困境,以及主要融资模式在解决中小企业融资问题时的局限性。为弥补传统融资模式的局限性,使更多中小企业走出融资困境,本文引出了中小企业的新型融资模式——供应链融资模式,并阐述了中小企业供应链融资模式内涵和各组成要素。 相似文献
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《内蒙古科技与经济》2021,(10)
我国中小微企业一直面临着融资难、融资贵的问题。基于应收账款融资模式的供应链金融,不仅拓展了企业的融资渠道、降低了企业的融资成本,也为银行等金融机构控制信贷风险带来新的思路。文章从博弈论的角度分析了应收账款模式下的供应链金融各参与主体之间的利益关系,得出在各参与方均履行合约的情况下,可以实现互利共赢的局面。 相似文献
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软科学思想的杰出运用——以深圳发展银行金融业务创新管理为例 总被引：1，自引：0，他引：1
深圳发展银行在业务发展困境中将软科学思想成功运用于金融业务流程再造、金融资源新配置和本身金融市场地位新定位,开创国内金融创新业务范本"供应链金融"."供应链金融"打破了传统融资业务模式,面向广大中小企业开放式融资.供应链金融适应了新的生产组织体系,降低供应链上中小企业的运营成本,是软科学思想在我国产业实践中的一次经典运作,其成功经验值得探讨和借鉴. 相似文献
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供应链金融道德风险分析研究 总被引：1，自引：0，他引：1
供应链金融服务能在一定程度上解决抵押担保不足和提供部分中小企业一定的信贷支持及缓解企业融资困境方面具有很大的积极作用。本文通过对应收账款融资模式的风险模型分析,认为供应链金融依赖的的风险规避机制存在失灵的可能性,需要银行与核心企业建立新型合作的关系,并发挥他们各自的优势,才能达到供应链金融期望实现的作用。 相似文献
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揭示了信用与利率双重风险免疫原理,建立了基于信用与利率双重风险免疫的资产组合优化模型,解决了传统利率免疫条件不能反映信用等级迁移风险的问题。本文的创新与特色是建立了同时控制利率风险和信用等级迁移风险的优化模型。通过揭示市场利率的变化和信用等级迁移的变化共同引起贷款等资产现值的变化的规律性联系,建立了同时反映利率风险免疫和信用等级迁移风险免疫的双重风险免疫条件,同时控制了利率风险和贷款的信用风险,避免了在企业信用等级迁移和市场利率发生变化时银行净值的波动,克服了传统免疫条件忽略信用风险的不足,开辟了资产优化配置研究的新思路,保证了市场利率波动时银行股东权益不受损失。 相似文献
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在现有文献研究和对信用担保企业深入访谈的基础上,设计了一套信用担保机构风险控制能力测量量表,并以此检验了所构建的风险控制能力测度模型。探索性因子分析和验证性因子分析结果表明:信用担保企业风险控制能力划分为信用风险控制能力、操作风险控制能力、市场风险控制能力以及综合风险控制能力四个维度具有良好的信度和效度;并进一步讨论了企业属性及企业资本规模对其风险控制能力的影响,实证检验结果表明:企业商业性属性、资本规模与其风险控制能力具有正向相关性。 相似文献
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基于支持向量机的企业赊销风险评估模型 总被引：1，自引：0，他引：1
结合赊销风险的特征,提出将"赊销风险度"作为新的赊销风险度量标准,在定义赊销风险度的基础上,将企业赊销风险划分为5个等级,并将支持向量机(SVM)引入赊销风险评价,建立了基于SVM的企业赊销风险评价模型。实证结果表明,该模型有效且可行。 相似文献
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在外部环境变化和后发金融模式的冲击下,依托组织方禀赋资源或单边优势运行的传统供应链金融模式,在优化供应链资金管理、缓解企业资金困难等方面面临着巨大挑战,迫切需要基于优势资源集聚理念创新数字化供应链金融信贷集聚模式。资金、增信和风控是信贷集聚模式的重要核心模块,是数字化信贷集聚平台的中台,其流程设计和关键点布局依托于各类产业生态资源和金融生态资源集聚、内化和创新的技术、数据和应用架构的综合支撑。供应链金融信贷集聚模式可以发挥资产流通标准化、金融服务精准化、信用增进多元化和风险管理精细化等集聚优势效应。当前需要提升组织方综合管理能力,拓展数字化转型的广度、深度和精度,构建良性发展的制度环境,以促进信贷集聚模式健康地运行。 相似文献
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信用违约互换(Credit Default Swaps,CDS)作为当今国际上最流行的的信用衍生工具,被广泛应用于商业银行的信用风险管理中。Credit Metrics模型被广泛运用于度量信用风险的大小,在应用Credit Metrics模型计算商业银行贷款的VaR基础上探讨CDS的定价问题。以单笔贷款为例来说明该模型探讨CDS定价实际运用过程,对我国商业银行信用风险管理的提高有一定指导作用。 相似文献
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现有文献多从某一具体方法讨论信用风险评估模型，受样本数量的约束，所建模型并不足以反映金融机构所处的信用风险水平。本文以1333笔实际贷款记录建立数据方，运用数据挖掘方法揭示了信用风险基本特征，建立起两阶段的信用风险评估体系，实证结果表明本模型是有效的，为金融机构建立风险评价体系提供有力的支持。 相似文献
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本文通过构建平台和借贷双边用户的演化博弈基准模型,引入平台竞争和监管机构,研究P2P网贷平台信用风险的控制策略.研究结果表明：完善的征信体系有助于提高借款人违约成本;平台是否合规经营的决策受平台声誉、合规经营收益和违约经营收益等多方面因素的影响,违约借款人的比例越低,则平台合规经营的可能性越高,信用风险越低;平台的自我约束和自我激励均有限,平台竞争不利于平台控制信用风险,政府监管对控制平台信用风险、推动行业可持续发展具有重要作用.基于此,本文提出构建政府—平台—用户的双层信用风险控制体系,并提出具体信用风险控制策略建议. 相似文献
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金融危机以及信用卡危机的爆发揭示了信用卡风险除了金融系统自身的风险以外,有其社会来源。本文指出,消费社会的欲望的不可满足性,消费社会中人们对生活风格和品味的追求以实现向上流动。风险社会所孕育的专家知识的片段性以及风险的不可估量性特征是信用卡风险的社会来源。针对这些社会来源,本文提出了信用卡风险控制的对策：开发追踪工具来测量消费者欲望状况;使用生活风格评估系统;加强消费者风险教育是降低信用卡风险的有效手段。 相似文献